半島全媒體記者尹通訊員何呂嬌

　　2022年5月19日，青島中院召開新聞發布會，通報了2019-2021年青島法院電信網絡詐騙案件審判情況，發布了2019-2021年青島法院電信網絡詐騙案件白皮書及典型案例。

　　據了解，2019年至2021年，青島市兩級法院共審結電信網絡詐騙案件160件，涉及被告人404人，涉案金額3.12億余元。其中，115名被告人被判處三年以上十年以下有期徒刑，20名被告人被判處十年以上有期徒刑，3名被告人被判處無期徒刑。

　　白皮書全面梳理了2019年至2021年青島法院電信網絡詐騙案件審判工作，總結了青島法院審理電信網絡詐騙案件的特點和打擊防范電信網絡詐騙犯罪的措施，提出了有針對性的遏制電信網絡詐騙犯罪高發的對策建議，給出了防騙提示，幫助人民群眾牢牢守住“錢袋子”。

　　白皮書指出，近三年來，青島法院審理的電信網絡詐騙案件呈現以下特點:電信網絡詐騙犯罪及相關犯罪數量呈逐年上升趨勢，尤其是2021年，相關犯罪涉及罪名廣泛，主要集中在幫助信息網絡犯罪活動和掩飾、隱瞞犯罪事實。老年人是電信網絡詐騙的重災區。犯罪分子多為團伙作案，專業化分工趨勢明顯。犯罪手段層出不窮。青島法院審理的電信網絡詐騙案件包括“網絡直播詐騙”、“微信群宣傳虛假投資理財詐騙”、“冒充領導詐騙”、“為境外電信網絡犯罪團伙實施詐騙提供技術支持”等 以及其他犯罪手段。電信網絡詐騙案件涉案金額巨大，損失難以挽回。

　　圍繞持續發揮司法職能、完善司法工作機制、增強打擊犯罪合力、推進法治建設，白皮書介紹了青島法院打擊防范電信網絡詐騙犯罪的重點工作。青島法院堅持依法嚴懲電信網絡詐騙，提高打擊效果。對詐騙集團首要分子、骨干成員、累犯、慣犯等處罰情節較重的犯罪分子，堅決從重從快懲處，慎重適用非監禁刑。繼續加強全鏈條嚴打，嚴懲相關犯罪，斬斷犯罪鏈條。針對電信網絡詐騙誘發的相關犯罪， 數罪并罰或者依法從重處罰。加強部門聯動，注重協同治理，與公安局、檢察院、司法局等部門繼續完善被騙資金的偵查機制，最大限度挽回損失，保護受害人權益。與金融、網信等部門溝通合作，及時交流完善打擊電信網絡詐騙的技術措施?？偨Y審判中發現的電信詐騙新類型、新情況，通過司法建議向有關部門及時反饋和提示風險。加強國際執法和司法合作，積極推進對涉詐逃犯的通緝、引渡和遣返。加大法治宣傳力度， 針對電信網絡詐騙新動向，研判識別受害群體的共同特征，精準發布案件預警、防騙防詐騙風險提示，宣傳電信網絡詐騙打擊治理成效，發布典型案例，將有效震懾潛在犯罪分子和相關黑灰產業從業人員，強化犯罪預防效果。

　　青島中院從全市法院近三年審理的電信網絡詐騙案件中選取10個案例，涉及工作、生活、投資、交友等多個領域，涵蓋“養老金”詐騙、“證券投資”詐騙、“虛擬產品認購”詐騙、“網絡直播”詐騙、“專家推薦”詐騙、 “評職稱”詐騙與“冒充領導”青島中院希望通過發布典型案例，提高人民群眾認識和防范詐騙的意識和能力，讓防騙知識深入人心，形成“人人參與防騙，人人都會反詐騙”的濃厚氛圍。

　　為防范電信網絡詐騙，青島中院提醒:

　　1.提高保護個人信息的意識。除非必要，不要向陌生人提供身份證號、家庭住址、工作單位等重要信息；不要隨意在網上“海投”簡歷；快遞、外賣等外包裝上的個人信息應在丟棄前及時銷毀；廢棄或出售舊手機時注意刪除存儲的個人信息；手機卡丟失后，要及時?？ɑ蜓a卡，防止個人手機卡被不法分子利用。

　　2.不要貪圖小利。警惕超高收益投資，不要相信沒有損失的“買賣”；不要輕信網絡上特定藥物的宣傳；絕不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機卡、支付賬戶；不參與網絡“刷單”。

　　3.小心翼翼地把錢轉到其他國家。如果收到熟人通過微信、短信、QQ等方式發來的轉賬請求。，你應該通過電話等方式和自己核實一下。對于陌生人或失聯已久的“熟人”要求的匯款轉賬，需要多方核實，向公安機關、銀行機構、電信運營商等咨詢核實。在可疑情況下；不要點擊或轉發陌生轉賬的鏈接；不要掃描非正規渠道獲得的“二維碼”；網購商品如有問題，當所謂的“客服”人員索要身份證、銀行卡號、驗證碼、密碼等重要信息時，一定要通過正規官方渠道核實，如有可疑情況及時報警。

　　4.加強賬戶安全。銀行卡、網銀、手機銀行設置復雜密碼；不要向任何人透露或轉發短信驗證碼；避免在手機支付軟件綁定的銀行卡里存太多錢。

　　5.提高防范意識。密切關注、認真學習、牢記公安機關、銀行、電信運營商發布的安全提示及相關教育活動；主動關注媒體和網絡曝光的詐騙案件，了解犯罪分子的作案手法，提醒家人朋友提高警惕；發現電信網絡詐騙，及時向公安機關報告；安裝全民防騙APP，提高甄別能力。附:青島電信網絡詐騙案庭審典型案例一、“養老型”詐騙——魏某琪等27人詐騙、侵犯公民個人信息案。

　　[基本情況]

　　被告人魏某琪于2017年注冊成立北京某生物科技有限公司，后在公司內部設立熱線部、回訪部、微信業務部等部門，招聘被告人王某、肖某兵為部門負責人，被告人李某、肖某才為銷售人員。該公司從他人處購買糖尿病患者個人信息或在各類網站的廣告中植入銷售人員的微信二維碼。誘騙被害人瀏覽廣告、添加微信號獲取其聯系方式，并安排銷售人員以“同仁堂健康導師”、“中醫老師”等名義給被害人打電話或發微信，通過謊稱其銷售的產品能治病，誘騙其購買無治療作用的保健品或食品，取得被害人的信任。從2017年1月到2019年7月， 該電信詐騙集團詐騙被害人3900余萬元。為實施詐騙，被告人魏某琪、李某輝通過在網絡上發布虛假的治療糖尿病的廣告，分兩次向杜某、周某華、姜某購買糖尿病患者個人信息21900余條。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，被告人魏某琪等人以非法占有為目的，利用電信網絡技術，捏造事實、隱瞞真相，騙取他人財物，其行為均已構成詐騙罪。魏某琪、李某輝違反國家有關規定，以購買的方式非法獲取公民個人信息。其行為已構成侵犯公民個人信息罪。本案屬于一詐騙犯罪集團，魏某琪為犯罪集團首要分子，王某、肖某兵為犯罪集團骨干，其他被告人為從犯。根據相關法律規定，以詐騙罪、侵犯公民個人信息罪判處韋某琪無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產； 其余26名被告人分別以詐騙罪和侵犯公民個人信息罪被判處十二年至一年七個月不等的有期徒刑，并處罰金。

　　[法官的評論]

　　看病和養生是大眾尤其是很多中老年人關心的問題。但是，很多人為了省事、迷信權威或者貪圖小便宜，容易相信網上的宣傳，選擇接受從各種渠道獲得的所謂特效藥或者器械進行診療，從而落入不法分子的圈套。本案的判決，沉重打擊了利用患者急于診治疾病的普遍心理，以及通過電信網絡手段將無治療作用的產品冒充特效藥的詐騙行為，有力打擊了犯罪分子，保護了消費者的合法權益。

　　[預防提示]

　　廣大患者在就醫時，不要輕信網上各種所謂的“包治百病”、“包治百病的藥”、“獨家秘方”、“特效藥”等宣傳信息，而應選擇正規醫療機構進行治療。如果通過短信或社交媒體收到、推銷所謂“功效強大”的藥品、保健品，不要輕易相信，要和家人朋友商量，避免上當受騙。如果發現被騙，保留好相關票據和轉賬憑證，及時向當地公安機關報案。二、“證券投資”詐騙案——楊等13人詐騙案。

　　[基本情況]

　　2018年3月，楊某耀以楊某為實際控制人、法定代表人，在深圳成立咨詢公司。楊某耀安排楊某幫他管理公司，負責財務。為騙取他人財物，楊某耀向張某倩、李某租購假冒期貨交易軟件“中報”平臺及技術服務，并在某信息技術公司開設資金商戶，收取“中報”平臺客戶充值資金，組織羅某龍、王某亮、羅某等人開展公司業務。后來，楊又發展柯某生、郭某富、何等人為代理。以炒作國際期貨等商品為由，將不特定客戶拉入預先建立的聊天群，冒充股票專家講課， 并利用多個賬戶冒充真實投資人烘托氣氛，相互配合騙取客戶并引導其投資。

　　在投資過程中，張某倩、等人按照楊的要求，對“中期消息”平臺進行技術升級，實現了進行真實交易的A倉與由其公司控制、不能實際交易的B倉之間隨時切換的功能。隨后，楊某耀等人在投資客戶不知情的情況下，將客戶資金轉入B倉，并通過虛假期貨交易，收取高額手續費，騙取客戶手續費，給客戶造成經濟損失。2018年3月至2018年7月，楊某耀、等人利用“中報”平臺，通過虛假期貨交易、高額手續費等方式，騙取被害人1691萬元。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，楊某耀等人以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的手段，在網絡上騙取不特定多數人財物，數額特別巨大，已構成詐騙罪。根據相關法律規定，以詐騙罪判處楊某耀等人有期徒刑十四年十個月至三年，并處罰金。

　　[法官的評論]

　　本案是一起多人參與的電信網絡詐騙案。楊某耀明知自己不具備從事境外股指期貨交易的資格，租用、購買虛假的交易軟件和技術服務，伙同同案犯以炒作國際期貨等商品為由，在互聯網上進行虛假宣傳，誘騙不特定客戶投資，騙取其資金。受害者眾多，損失巨大，僅核實涉案金額就達1600余萬元。案發后，經公安機關不懈努力，僅第三方支付平臺80余萬元被查封，同案被告人退賠23萬元，大部分損失無法追回。

　　[預防提示]

　　如今，在人人都是自媒體的時代，各種欺騙投資者的虛假信息滿天飛。對于很多初入投資市場的人來說，“低投入賺取高收益”、“承諾零虧損”、“炒期貨帶你走上人生巔峰”等華麗的宣傳讓人無法抗拒，但背后卻是殘酷的詐騙事實。不法分子打著利誘的旗號經營“黑平臺”，騙取投資者的血汗錢，然后直接潛逃?？上д羞M來的投資人大部分都血本無歸。投資者面對紛繁復雜的表象一定要擦亮眼睛，不要相信天上飛來的發財機會，不要相信網上的虛擬交易，牢記司法機關的防騙宣傳，不給犯罪分子任何可乘之機。三、“虛擬產品認購”詐騙案——劉某東等20人詐騙案

　　[基本情況]

　　2017年底，為獲取非法利益，沈某(在逃)與被告人劉某東、邱、鄒某、郭某等人策劃確定的經營和盈利模式，糾集鄭某波、、、宋某生、馬某等人共同實施籌備工作。2017年底至2018年5月，劉某東等人通過變更法定代表人、法人股東等方式，實際控制金彩公司、關聯的上海某網絡科技有限公司、廣州某文化傳播有限公司，在互聯網上注冊“中國金彩商城”網站，租用通信公司網絡服務器建立中國金彩網上交易平臺。在網頁上發布偽造的政府批準文件、龍頭黃金企業合作協議等虛假信息，利用互聯網等渠道發布廣告招攬客戶， 銷售虛擬彩票“四葉草”等產品，制造虛假交易量和交易k線圖誘騙客戶投資，利用第三方支付平臺通過人工提現、銀行轉賬等方式騙取客戶認購資金。

　　鄭某波、宋某生、劉某琪按各自分工負責或參與交易平臺的籌建和運營，或偽造彩票平臺資金置于第三方支付平臺監管的假象，以增加客戶信任；為規避國內互聯網注冊審核制度，將“中國彩票商城”官網注冊在境外互聯網服務器上，并上傳至互聯網，進行后臺交易操作，偽造平臺交易活躍的假象。邱伙同劉、閆等組織培訓“客服經理”數十人，利用互聯網網站、微信、QQ等網絡傳播工具，散布平臺高收益、低風險的虛假信息，吸引客戶進行網絡投資。

　　2018年5月中旬，財金網交易平臺銷售虛擬產品“四葉草”，該產品認購金額達1億多元。5月18日前后，沈等人計劃采取100%中標、全額配票的方式，使“四葉草”產品價格下跌，隱瞞被害人認購資金被提取的事實。5月21日，根據沈和邱的指示，馬宣布關閉交易平臺，將中簽率由原來的0.86%改為100%。根據邱提供的客戶名單，全額劃撥了青島以外其他客戶的認購資金，致使被害人認購“四葉草”虛擬產品的資金總額107405957.47元無法取回。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，劉某東等人捏造事實，隱瞞真相，以非法占有為目的，騙取或者幫助他人騙取財物，數額特別巨大，均已構成詐騙罪。在詐騙過程中，劉某東是主犯；其余17名參與詐騙的被告人均為從犯。依據相關法律規定，以詐騙罪判處劉某東無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。其余17名被告人分別被判處三年至十年不等的有期徒刑，并處罰金。宣判后，部分被告人提出上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

　　[法官的評論]

　　本案是互聯網高度發達時代衍生出的新型詐騙犯罪。與傳統詐騙犯罪相比，呈現出鮮明的特點:一是以虛擬產品的訂購為掩護。劉某東等人通過建立網絡交易平臺、出具偽造的批準文件等方式，制造交易平臺合法合規的假象，騙取被害人的信任，然后發布廣告招攬客戶，銷售虛擬彩票“四葉草”等產品。在作案初期，嚴格控制客戶彩票中獎比例，制造所售產品供不應求、價格將持續上漲的假象，誘導被害人擴大投資規模，以提高彩票中獎比例。受害者和投資金額達到一定數額后，“收割”的目的 受害者是通過操縱產品價格來實現的。其次，利用網絡通訊工具尋找潛在受害者。劉某東等人組織培訓了大量所謂的“客服經理”，利用互聯網網站、微信、QQ等網絡傳播工具，虛假宣傳平臺高收益、低風險，引誘潛在受害人投資。第三，利用一些受害者豐富的心理。絕大多數受害者在投資初期都會輕松實現“盈利”。在這種情況下，一些受害人會加大投入或者邀請身邊的親朋好友投資，最終被“收割”，血本無歸。

　　[預防提示]

　　近年來，隨著互聯網技術的快速發展，電信網絡詐騙犯罪越來越頻繁。詐騙金額之高，受害范圍之廣，社會危害之大，是傳統詐騙犯罪無法比擬的。面對如此具有誘惑力和隱蔽性的詐騙犯罪，廣大群眾必須提高警惕，時刻防范。金融投資一定要去國務院金融管理部門監督管理的正規金融機構。不要輕易相信虛假網站和他人的承諾，不要因貪圖小利而落入不法分子精心編織的詐騙陷阱。四、“網絡直播”詐騙——周等13人利用電信網絡詐騙案。

　　[基本情況]

　　2020年3月至7月14日，被告人周在南昌注冊成立文化傳媒公司，并與江西某網絡科技公司達成協議。以公司直播平臺的名義，伙同被告人邱某南等12人負責分工。前端業務員用頭像為主播照片的社交軟件賬號，隨機添加男性好友。通過初步溝通，篩選出有一定經濟能力的男性，以談戀愛、交友為名，要求他們添加后臺業務員等人設置的微信賬號，以主播頭像和個人信息為好友。然后上述后臺業務員繼續冒充主播與受害人聊天，謊稱自己正在戀愛、交友或家庭困難，騙取對方對主播的感情信任， 并誘導受害人進入平臺直播間充值打賞主播。在直播過程中，該團伙還利用平臺內部人員的充值優惠，冒充直播間女主播的追求者，以較低的價格打賞女主播，刺激、誘導受害人為女主播充值。期間，該團伙騙取100多名被害人共計人民幣279970元。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，上述被告人利用電信網絡詐騙公私財物，數額巨大，其行為均已構成詐騙罪，依法應予懲處。根據相關法律規定，以詐騙罪分別判處周等人有期徒刑四年四個月至一年三個月不等，并處罰金。

　　[法官的評論]

　　隨著網絡直播的興起，利用網絡平臺實施詐騙的行為呈上升趨勢。本案中，被告人利用當前火熱的網絡直播平臺，由委托人統一策劃安排并提供腳本，形成主管、主播、代理人1: 1: N的團隊模式，虛構女主播身份，代理人利用女主播身份通過社交軟件添加男被害人，并采用與被害人“搭訕”和虛假戀愛的方式，誘導被害人進入直播間，并在直播中，主播賣座、團隊操縱打賞、烘托氣氛。前端業務員、后端維護人員、主播各司其職，誘導受害人陷入錯誤認識，在不知情的情況下一步步進入事先設計好的“陷阱”，最后自愿將財物交付給犯罪分子。

　　[預防提示]

　　隨著網絡直播行業的興起，一些詐騙分子也瞄準了這種“商機”，依靠一部手機、一臺電腦、一個麥克風冒充主播進行詐騙。這種遠程“背靠背”詐騙，是非常典型的電信網絡詐騙犯罪，應依法嚴懲。同時，在預防此類犯罪方面，需要全社會共同參與。這種犯罪行為披著似乎是你情我愿的外衣。詐騙分子利用受害人信息不準確，利用感情朋友騙取受害人財物。廣大網民在網上交友打賞時一定要提高防范意識。不要相信美麗的謊言，管好自己的錢袋子。五、“專家股票推薦”詐騙案——曾某某等9人案。

　　[基本情況]

　　2019年2月至5月，被告人曾某某在深圳某商業公司經營期間，伙同劉某、吳某某分別冒充投資公司工作人員、股東，在微信客戶群中用文字吹噓、分析股票漲跌情況，發送投資教程等虛假信息，相互配合騙取客戶信任，誘導其在虛假平臺開戶投資。后又以投資失敗、有傭金需求為由，騙取四名被害人共計1222397元。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，被告人曾某某等9人以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物。數額特別巨大，其行為均已構成詐騙罪。根據相關法律規定，對被告人曾某某等9人分別判處十年六個月至三年不等的有期徒刑，并處罰金。

　　[法官的評論]

　　近年來，通過幫助客戶投資進行電信詐騙的案件頻發。不法分子往往以投資理財知識為誘餌，吸引人群。群內所謂的“導師”、“專家”開始講述炒股、理財等各種正規投資，并以“了解投資平臺漏洞”、“平臺內部人員”為由，引誘受害人參與理財、賭博等活動，然后讓受害人下載“投資App”，登錄虛假網站進行投資轉賬。初期會給受害者一點回報。被害人認為投資股市網絡賭博可以獲利后，會誘導大量轉賬投資，參與網絡賭博。當投注金額較大時，騙子會凍結網友賬號并將其踢出， 最終會給受害人造成巨大的財產損失。

　　[預防提示]

　　股市有風險，投資需謹慎。證券投資市場上沒有能穩賺不賠的股票。廣大網友不要輕信陌生人發來的“盈利圖”，加入全是陌生人的“投資群”，相信“營業執照”，不做“國際市場”。投資者要警惕超高收益投資，不要被一時的高息迷惑，不要相信只賺不賠的“買賣”，避免落入網絡投資和金融詐騙的陷阱。六、“兩證”相關犯罪——龐某坤、周某佳等11人妨害信用卡管理、幫助信息網絡犯罪活動。

　　[基本情況]

　　2020年5月以來，被告人龐某坤非法持有周某義、周某佳、李某飛、王某貴的銀行卡64張，并以較高價格出售給他人牟利，為他人實施違法犯罪活動提供支付結算幫助。經查詢，涉案銀行卡結算金額約1.3億元，涉嫌電信網絡詐騙金額3.6萬元。被告人劉某明、張某兵均購買他人銀行卡30余張并非法持有，卡內支付結算金額百萬元以上。

　　2020年5月以來，被告人周某佳在明知他人利用信息網絡實施違法犯罪活動的情況下，仍辦理10張銀行卡，向牟某海、冷某、劉購買24張銀行卡，出售給龐某坤、張某兵牟利，為他人實施違法犯罪活動提供支付結算幫助。經查詢，涉案銀行卡支付結算金額2300余萬元，涉嫌電信網絡詐騙金額20余萬元。被告人周某義、寧、冷某等人均自行辦理、購買他人銀行卡數張，卡內支付結算金額達數千萬元，涉嫌詐騙金額數十萬元。

　　2020年3月，四名被告人隋某飛、張某浩在明知他人利用信息網絡實施違法犯罪活動的情況下，自行辦理多張銀行卡出售給他人牟利，為他人實施違法犯罪活動提供支付結算幫助。經查詢，涉案銀行卡支付結算金額幾百萬至一千多萬元。公訴機關指控龐某坤、劉某明、張某兵妨害信用卡管理罪，指控周某佳等8人幫助信息網絡犯罪活動罪。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，被告人龐某坤非法持有他人信用卡數額較大，被告人劉某明、張某兵非法持有他人信用卡數額較大，均已構成妨害信用卡管理罪。被告人周某佳、周某毅、寧、冷某、隋某飛、張某浩、王、梁明知他人利用信息網絡實施犯罪，仍為其實施犯罪提供支付結算幫助。情節嚴重的，其行為均構成幫助信息網絡犯罪活動罪。根據相關法律規定，龐某坤、劉某明等三名被告人以妨害信用卡管理罪，分別被判處有期徒刑三年至一年兩個月不等，并處罰金；周某佳等4名被告人， 分別以幫助信息網絡犯罪活動罪判處一年三個月至十一個月不等的有期徒刑，并處罰金；遂某飛等三名被告人被判處緩刑，被告人被判處罰金。

　　[法官的評論]

　　當前，非法出售、出租電話卡、銀行卡(簡稱“兩卡”)問題較為突出。很多犯罪分子利用獲得的“兩證”作為犯罪工具，騙取受害人資金或轉移贓款，掩蓋犯罪事實，逃避司法機關的追究。這種行為嚴重危害社會安全穩定，嚴重侵蝕社會誠信基礎。要從源頭控制，打擊防范，多管齊下，堅決遏制“兩證”泛濫，防止電信網絡詐騙犯罪蔓延。為依法懲治非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等犯罪，2019年9月，“兩高”制定頒布了《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》。本案對龐某坤等11名被告人依法判處刑罰，充分體現了依法嚴懲電信網絡詐騙相關犯罪分子的精神。

　　[預防提示]

　　在電信網絡詐騙犯罪中，犯罪分子作案后會通過各種渠道轉移贓款，從而催生出一條幫助電信網絡詐騙分子洗錢的黑灰產業鏈。其中既有出售自己辦理的少量銀行卡的“農民”，也有購買他人銀行卡并以賣卡為業的“卡商”?！皟煽ā焙诨耶a業助長了電信網絡詐騙犯罪，成為電信網絡詐騙犯罪的共犯。因為“兩證”的買賣和租賃是有償提供的，可以拿手續費。有些人把“兩證”的買賣和出租當成了賺錢的途徑，卻不知道自己已經充當了犯罪分子的幫兇。面對不法分子購買和租賃“兩證”的要求，廣大群眾一定要保持清醒，明辨是非， 而不為所動。千萬不要因為蠅頭小利而試圖違法，付出無法挽回的慘痛代價。七、為他人實施詐騙提供便利構成詐騙罪共犯——王某某詐騙案。

　　[基本情況]

　　2021年4月，被告人王某某通過“蝙蝠”聊天軟件結識周某某(在逃)，周某某將“電話本”(可將國外手機信號轉為國內電話號碼)的設備功能介紹給王某某，并利用其為網絡詐騙團伙服務。境外電信詐騙團伙通過“電話寶”設備和“電話寶”APP，在境外撥打國內受害人電話，幫助注銷校園貸賬戶，否則以會影響征信為由，要求受害人轉賬。

　　王某租了個地方，買了個話費寶設備和手機卡，按照“周某某”的指示下載話費寶APP，通過無線網絡將手機卡加載到話費寶設備中，開始幫助網絡詐騙。時間是每天上午10點到晚上7點。2021年4月27日至29日，其弟在王某的要求下，幫王某代為看守房間內的電話設備，后被公安機關查獲。通過提取被告人王某某的兩部群發設備、手機等信息，已查證涉案金額40余萬元。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，對明知是電信網絡詐騙行為而為其提供通信傳輸等技術支持的，應當以共同犯罪論處。王某某以非法占有為目的，伙同他人實施電信詐騙，數額巨大，其行為已構成詐騙罪。根據相關法律規定，以詐騙罪判處其有期徒刑四年九個月，并處罰金人民幣十萬元。

　　[法官的評論]

　　近年來，電信網絡詐騙犯罪頻發，給人民財產帶來巨大損失。打擊電信網絡詐騙難度大。一方面，由于國內打擊力度空前加大，大量詐騙窩點轉移至海外；另一方面，電信網絡詐騙案件中非實名手機卡和信用卡(即“兩卡”)的廣泛使用，為案件偵查設置了多重障礙。本案是為境外電信網絡詐騙犯罪團伙提供技術支持的典型案例。境外詐騙團伙以幫助注銷校園貸賬戶為由，要求受害人轉賬，否則會影響征信。被告掌管中國境內境外團伙的“電話寶”設備， 而境外犯罪分子可以通過這種設備直接呼叫國內受害者實施詐騙。依法打擊此類相關犯罪分子，有利于整治電信網絡詐騙犯罪活動。

　　[預防提示]

　　廣大群眾一定要提高個人信息保護意識，保管好自己的身份證、銀行卡、手機卡等。一旦丟失，要立即掛失，不能貪圖小利出租、出借、出售身份證、銀行卡、手機卡。所有這些都可能導致犯罪。一旦接到轉賬電話，立即向公安機關核實相關信息，防止上當受騙！八、“代評職稱”詐騙案——文某某、賴某某等詐騙案

　　[基本情況]

　　2019年5月至2021年2月期間，被告人溫某某租用辦公場所，購買電腦、手機卡等作案工具，通過電話、微信等方式尋找需要職稱評定的被害人，以辦理各類職稱評定為由，用偽造的評定材料、證書騙取多名被害人錢財。

　　在實施過程中，文某某一方面積極發展下屬“職稱評定”代理人，通過下屬代理人尋找需要職稱評定的人員；另一方面，根據需要職稱的代理人提交的資料，聯系在線網站將假的職稱證書掛到人社局的假網站上。在獲得需要紙質證書的信息后，聯系網上制假證書者，將假證書郵寄給申請人，從中賺取中間差價，騙取需要職稱的鑒定人員，共計人民幣95080元。其中，文某某向賴某某傳授作案方法，指使其找人制作多個省市的假冒網站，并制作網站后臺；鐘某， 鐘某宇、是文某某、賴某某的下屬代理人。他們通過線上將假職稱證書掛在假人社的網站上，聯系線上制作假證書郵寄給申請人牟利。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，文某某、賴某某以非法占有為目的，伙同鐘某玉等代理人依托互聯網平臺，編造可以申請評定中、高級職稱證書的事實，騙取他人錢財，數額巨大。他們的行為已構成詐騙罪。根據相關法律規定，以詐騙罪判處被告人溫某某有期徒刑三年九個月至二年五個月，并處罰金。判決后，文某某等人上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

　　[法官的評論]

　　與普通詐騙犯罪相比，電信網絡詐騙的組織結構具有高度的“獨立性和統一性”。詐騙團伙內部層級分明，各司其職，互不干涉，同時又相互關聯，相互影響，形成完整的詐騙流水線，缺一不可。本案中，整個詐騙犯罪由聯系擬辦證人員、維護假網站、向受害人發送假證、騙取辦證費用構成。鐘某、鐘某玉、孫謀編造可以申請工程師職稱評定的事實，騙取他人財物；文某某、賴某某提供虛假社交網站或尋找制作假證的人共同騙取他人財物， 這是一種典型的電信網絡詐騙犯罪。這類電信詐騙犯罪分子利用虛假網站制作假證，利用受害人急于辦證的心理，誘騙受害人上當。詐騙手段更是五花八門，撲朔迷離，對社會危害極大。

　　[預防提示]

　　近年來，電信網絡詐騙犯罪呈上升趨勢，其背后不僅有直接詐騙受害人的犯罪分子，還有其他幫助者。在利益的誘惑下，明知對方是從事電信詐騙的犯罪分子，仍抱有僥幸心理，以為只要不與對方實施詐騙就可以逃脫懲罰，進而選擇通過其他方式幫助對方賺取傭金，卻不知道這樣的行為已經構成犯罪。在生活中，一定不能為了眼前的利益放棄底線，為了蠅頭小利鋌而走險，否則只能等待法律的嚴懲。九、“冒充領導”詐騙——黃某某等四人詐騙案

　　[基本情況]

　　2018年下半年以來，被告人黃某某、朱某、阮某某多次糾集在一起，通過網絡搜索公司名稱、郵箱等信息，以公司領導的身份向公司發送郵件，進行電信詐騙活動。2019年6月初，被告人黃某某分別與朱某琴、朱某、阮某某等人聚會。預謀詐騙后，6月3日，黃某某提供了作案用的筆記本電腦、手機、網絡熱點、收款賬號、QQ號及郵箱、詐騙腳本及方法等。、以及朱某琴提供的作案地點。五個人一起工作，互相配合。這5人分頭從不同省份出發，通過網絡在招聘網站上搜索招聘公司。其中，青島某制造公司工作人員按要求建立QQ工作群后，黃某某、 朱敏琴、朱(另案處理)以公司不同角色入伙，詐騙青島某制造公司人民幣98萬元，后將作案用的手機、筆記本電腦等破壞。朱某琴聯系洗錢變現98萬元，分給黃某某15萬元。朱某、阮某某未分到錢。案發后，被告人黃某某、朱敏琴、朱某、阮某某被廣西賓陽縣公安機關抓獲歸案。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，被告人黃某某、朱敏琴、朱某、阮某某以非法占有為目的，利用互聯網，捏造事實、隱瞞真相，騙取不特定多數人錢財，數額特別巨大。他們的行為都構成了欺詐，應該受到懲罰。黃某某、朱某琴系主犯，朱某、阮某某系從犯。依照有關法律規定，以詐騙罪分別判處被告人黃某某、朱某芹、朱某、阮某某有期徒刑十二年六個月至四年六個月不等，并處罰金。

　　[法官的評論]

　　本案中，被告人利用社交網絡工具的套路性、隱蔽性等特點，按照詐騙腳本冒充公司領導向不特定公司發送郵件，騙取受害單位工作人員實施詐騙。黃某某、朱某琴作為犯罪行為的組織者、策劃者，系主犯，應當按照其參與的全部犯罪處罰。同樣參與詐騙罪的其他被告人為從犯，應當根據其在共同犯罪中的作用和到案后的表現予以處罰。

　　[預防提示]

　　電子郵件、QQ、微信等網絡社交工具為我們的日常工作和生活提供了極大的便利，成為我們日常生活中不可或缺的一部分。但由于其游離于現實社會之外的虛擬性，也給犯罪分子帶來了可乘之機。這種騙局針對性強，迷惑性強，嚴重損害了人民群眾的利益。在此提醒廣大群眾和企業，要認真識別網絡世界中紛繁復雜的信息，對陌生鏈接、陌生邀請、陌生信息保持高度警惕，做到“不管、不看、不點擊”，特別是遇到轉賬要求時，一定要通過官方渠道了解信息的真實性，避免落入網絡陷阱。十、“解凍民族資產”詐騙案——唐某某詐騙案

　　[基本情況]

　　2017年4月至2018年4月，被告人唐某某通過微信群宣傳，利用其擔任“中華全國總工會主席”、“國務院辦公廳”、國際梅協會總部授權的團隊負責人的身份，負責發放扶貧資金，建立民族大學56所，通過承諾發放高額扶貧資金、分配房產、在民族大學安排工作等方式，以手續費、辦理金卡等名義詐騙群眾3萬余人。

　　【裁判要點】

　　法院經審理認為，被告人唐某某，大專學歷，退休教師。他在詐騙過程中提取現金91.5萬元，給兒子匯款16.7萬元。結合被告人的認知能力、過往經歷以及在公安機關的供述，足以認定其具有詐騙的犯罪故意。被告人唐某某明知所謂“民族資產大業”不存在，仍以“國際梅協會”、“民族資產解凍”等方式進行宣傳，以高額回報為誘餌，利用電信網絡騙取他人財物。數額特別巨大，應當以詐騙罪追究其刑事責任。依照相關法律規定，以詐騙罪判處唐有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百五十萬元。唐某某提起上訴， 且二審裁定駁回上訴，維持原判。

　　[法官的評論]

　　本案中，不法分子偽造國務院、財政部、民政部等國家機關的公文，偽造國家領導人的姓名，合成領導人的照片，偽造國家領導人的批示，簽發虛假的國務院、財政部的任命書、任命書、主席令、通知，編造以“解凍”為主要名義的“國際話梅俱樂部”、“全國資產解凍委員會”等組織。設立各類慈善、扶貧、大學建設等虛假項目，利用各種微信群發展下線，采取非接觸方式進行推廣，通過微信、支付寶、網銀等收取賬單、轉移贓款。，并組織被騙人員成為軍、師、旅、團、營或大學的副院長、部門主任、副主任進行管理， 涉及面廣，參與人數多，傳播速度快，動員能力強。應該根據他們的社會危害性來定罪量刑。

　　[預防提示]

　　近年來，隨著互聯網信息技術的快速發展，借助便捷高效的現代通信和金融工具，此類詐騙活動加速向網絡蔓延，呈現出類似電信網絡詐騙犯罪的快速發展趨勢。面對網絡中的各種信息，廣大群眾要擦亮眼睛，仔細甄別，不要輕易相信陌生人，切記“天上不會掉餡餅，只有陷阱?！睙o論是線上轉賬還是線下支付，都要謹慎。一旦發現被騙，應立即報警。報告/反饋